Se normaliza el seguro: 17 aseguradoras nuevas y Citizens en su nivel más bajo desde 2012

Después de años de crisis, el seguro de hogar en Florida empieza a mostrar señales de normalización, y eso pega directo en el costo de ser propietario. Ingresaron 17 nuevas aseguradoras al estado y, sumado a temporadas de huracanes recientes más benignas, el mercado se estabilizó lo suficiente como para que haya alivio de tarifas. Entre las aprobadas por la Oficina de Regulación de Seguros (FLOIR) aparecen Slide, Mangrove, Orion180, Mainsail, Tailrow y varias más. La foto de Citizens, la aseguradora estatal de última instancia, lo resume: pasó de 1,42 millones de pólizas en octubre de 2023 a alrededor de 395.000 en enero de 2026, el nivel más bajo desde 2012. Solo en 2025, el programa de "depopulation" transfirió más de 546.000 pólizas de Citizens a aseguradoras privadas. Y las tarifas empiezan a ceder: Citizens con recortes promedio de dos dígitos en el Sur de la Florida y privadas como State Farm ajustando a la baja. Qué significa para vos: - Si venías espantado por el costo del seguro (con razón: el promedio estatal ronda los US$8.000+ al año), es buen momento para pedir varias cotizaciones. Con más competencia, hay diferencias reales entre compañías. - Al comprar, pedí el seguro ANTES de cerrar, no después. Y si es condo, sumá el seguro del edificio a la ecuación: ahí está buena parte del costo real. - Que Citizens se vacíe hacia privadas es sano para el mercado, pero revisá bien la solidez de la aseguradora que elegís. Prima barata con respaldo débil no es un buen negocio a la hora del reclamo. Fuente: FLOIR y flvoicenews ("Citizens homeowners insurance rates to drop statewide in 2026"), datos de depopulation de Citizens Property Insurance, julio de 2026.